Ảnh T.L minh họa

Theđịnhquảnlýtiềnkýquỹcủadoanhnghiệpbánhàngđacấvdqg ukraineo NHNN, hiện nay các ngân hàng thương mại đang triển khai thực hiện các nghiệp vụ ký quỹ đối với một số lĩnh vực như: Quản lý và sử dụng tiền ký quỹ của doanh nghiệp và tiền ký quỹ của người lao động đi làm việc ở nước ngoài theo hợp đồng (Thông tư liên tịch số 17/2007/TTLT-BLĐTBXH-NHNNVN hướng dẫn Nghị định số 126/2007/NĐ-CP); ký quỹ và quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp cho thuê lại lao động (Thông tư số 40/2014/TT-NHNN hướng dẫn thực hiện Bộ luật Lao động năm 2012; Nghị định số 55/2013/NĐ-CP; Nghị định số 73/2014/NĐ-CP); quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp kinh doanh lữ hành quốc tế (Thông tư số 34/2014/TT-NHNN hướng dẫn Luật Du lịch số 44/2005/QH1; Nghị định số 92/2007/NĐ-CP; Nghị định số 180/2013/NĐ-CP)... Mỗi loại hình ký quỹ có đặc thù riêng và được hướng dẫn cụ thể theo đặc điểm của lĩnh vực kinh doanh đặc thù cho phù hợp với thực tế.

Riêng đối với hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, thời gian qua, một số trường hợp lợi dụng, lấy mô hình bán hàng đa cấp, biến tướng, làm bình phong kinh doanh đa cấp trá hình đã gây bức xúc trong dư luận xã hội. Chính phủ đã ban hành Nghị định số 40/2018/NĐ-CP nhằm tăng cường quản lý nhà nước đối với các hoạt động này, đồng thời giao NHNN hướng dẫn quy định về xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp, đảm bảo thực hiện thống nhất, phù hợp thực tiễn hoạt động bán hàng đa cấp và đặc điểm các quy trình, thủ tục trong nghiệp vụ ngân hàng thương mại.

Do đó, dự thảo thông tư ra đời nhằm đáp ứng yêu cầu quản lý cũng như quy định pháp luật. Theo đó, dự thảo quy định những nguyên tắc chung đối với quy định về quy trình, thủ tục nộp tiền, xác nhận tiền, quản lý tiền ký quỹ, đảm bảo vận dụng thống nhất với các văn bản NHNN đã ban hành và phù hợp với đặc điểm nghiệp vụ ngân hàng thương mại; đáp ứng yêu cầu theo dõi, quản lý và sử dụng thông tin, số liệu về ký quỹ, quản lý tiền ký quỹ đảm bảo tính hiệu quả của công tác quản lý nhà nước.

Ngoài ra, khi nghiên cứu xây dựng dự thảo thông tư được thiết kế đảm bảo phù hợp với đặc điểm các quy định tại Nghị định số 40 đối với loại hình kinh doanh theo phương thức đa cấp có mạng lưới số lượng đối tượng tham gia gồm nhiều cấp, nhiều nhánh; phạm vi ảnh hưởng lớn, rộng, với đa dạng các chủng loại mặt hàng kinh doanh.

Dự thảo thông tư quy định rõ cơ chế, cách thức phối hợp, trao đổi thông tin về doanh nghiệp với ngân hàng nhận ký quỹ và Bộ Công thương đảm bảo chặt chẽ, thống nhất, đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước như: Dự thảo thông tư quy định doanh nghiệp phải chịu trách nhiệm về tính xác thực của thông tin cung cấp, phải cung cấp cho ngân hàng văn bản chấp thuận của Bộ Công thương và có sự đối chiếu, xác nhận bằng văn bản giữa ngân hàng và Bộ Công thương về những thay đổi thông tin của doanh nghiệp.../.

H.Y

(责任编辑：Thể thao)