Các CTCK cần nâng cao chất lượng QTRR để tránh xảy ra sai sót trong nghiệp vụ hoạt động. Ảnh: Internet

Đây cũng là biện pháp nhằm giúp các CTCK có quy trình QTRR chuyên nghiệp,ỗtrợcáccôngtychứngkhoánxâydựnghệthốsoi kèo nam phi kiểm soát an toàn tài chính và nội bộ..., đồng thời tăng cường minh bạch và nâng cao chất lượng của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính như CTCK.

Theo quy định của Bộ Tài chính, đến 15-1-2014, các CTCK phải hoàn thành xây dựng hệ thống QTRR nội bộ. Trong khi đó, theo đánh giá của UBCKNN, hiện có nhiều CTCK tập trung chú ý vào công tác quản trị công ty cũng như tăng cường công tác quản lý rủi ro, kiểm soát nội bộ nhưng quy trình QTRR chủ yếu cho các hoạt động margin, môi giới, chứ chưa xây dựng quy trình QTRR các nghiệp vụ khác…

Bên cạnh đó, cũng còn không ít công ty chỉ xây dựng cho có, cho đủ, còn việc thực thi và tuân thủ các quy định đó chưa nghiêm túc hoặc đang chờ đợi sự hỗ trợ của cơ quan quản lý để có thể xây dựng và vận hành quy trình QTRR mới cho phù hợp.

Để khắc phục tình trạng này, UBCKNN đã ban hành Quy chế hướng dẫn việc thiết lập và vận hành hệ thống QTRR cho CTCK nhằm sửa đổi một loạt các văn bản theo hướng tăng cường các quy định về chế tài xử lý để thắt chặt hơn vấn đề an toàn tài chính, quy định rủi ro.

Chẳng hạn như quy định: Hàng năm, CTCK xây dựng và ban hành chính sách QTRR làm cơ sở cho hoạt động quản trị rủi ro thường xuyên. Chính sách quản trị rủi ro phải đảm bảo 4 tiêu chí trọng yếu như: Rủi ro thị trường, rủi ro thanh toán, rủi ro thanh khoản và rủi ro hoạt động. Ngoài ra, CTCK phải báo cáo UBCKNN việc cung ứng các sản phẩm mới, các rủi ro trọng yếu liên quan đến sản phẩm mới, tác động của việc cung ứng sản phẩm mới đối với mức độ chịu đựng rủi ro của công ty và các chính sách chính sách rủi ro đã được Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên phê duyệt.

Theo nhận định của Phó Tổng giám đốc Công ty CP Chứng khoán TP. Hồ Chí Minh Trịnh Hoài Giang, hiện 105 CTCK đang hoạt động trên cả nước đang gặp rất nhiều khó khăn. Nhìn lại năm 2012, đã có 4 công ty rời bỏ thị trường, 11 công ty rơi vào tình trạng kiểm soát đặc biệt, 50% công ty chứng khoán báo lỗ trong năm 2012 và nhiều công ty chứng khoán khác cũng đang nằm trong ranh giới mong manh với tỉ lệ an toàn vốn khả dụng ở mức vừa đủ để không bị đưa vào diện kiểm soát đặc biệt.

Những tổn thất xảy ra trong thời gian vừa qua ở các CTCK được cho là hệ quả của quá trình xây dựng chiến lược kinh doanh chú trọng vào hoạt động tự doanh chứng khoán và việc cho vay ký quỹ tràn lan thiếu kiểm soát nhằm đẩy mạnh việc phát triển doanh thu, thị phần… nhưng không đi kèm với việc đánh giá đầy đủ các rủi ro tiềm ẩn và áp dụng các hoạt động quản trị rủi ro cần thiết.

Do vậy, việc UBCKNN ban hành Quy chế hướng dẫn thiết lập và vận hành hệ thống QTRR cho CTCK là cơ sở để CTCK đánh giá lại hệ thống quy trình, chính sách của mình. Đồng thời là tiền đề cho các CTCK chuẩn bị cho các sản phẩm mới mà UBCKNN đã có kế hoạch đưa ra thị trường trong thời gian tới đây. Tuy nhiên, vấn đề cần đặt ra ở đây là cần sự hỗ trợ của cơ quan quản lý nhà nước để hỗ trợ cho các CTCK dù với quy mô lớn hay nhỏ, đều phải thiết lập hệ thống QTRR phù hợp với nguồn lực của mình.

Thu Hằng

(责任编辑：Ngoại Hạng Anh)