Cụ thể, Chứng khoán Smart Invest đã vi phạm 9 lỗi nghiêm trọng.

Thứ nhất, Chứng khoán Smart Invest có hành vi không thực hiện quản lý tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản của công ty chứng khoán tại một số thời điểm. Mức phạt cho lỗi vi phạm này là 187,5 triệu đồng.

Thứ hai, tại một số thời điểm, Chứng khoán Smart Invest đã mở tài khoản giao dịch ký quỹ đối với một số đối tượng không được mở tài khoản giao dịch ký quỹ. Mức phạt cho lỗi vi phạm này là 65 triệu đồng.

Thứ ba, Chứng khoán SmartInvest có hành vi vi phạm quy định về hạn chế giao dịch ký quỹ. Cụ thể, tại một số thời điểm, Công ty đã giải ngân cho vay giao dịch ký quỹ đối với một số mã chứng khoán không nằm trong danh sách chứng khoán được phép giao dịch ký quỹ do Công ty công bố. Mức phạt cho lỗi vi phạm này là 137,5 triệu đồng.

Thứ tư, Chứng khoán Smart Invest phối hợp với tổ chức tín dụng cung cấp dịch vụ cho một số khách hàng vay tiền mua chứng khoán khi chưa được UBCKNN chấp thuận. Mức phạt cho lỗi vi phạm này là 275 triệu đồng.

Thứ năm, Chứng khoán Smart Invest có hành vi cung cấp các dịch vụ chứng khoán hoặc dịch vụ khác phải báo cáo UBCKNN trước khi thực hiện nhưng chưa báo cáo UBCKNN hoặc khi chưa có ý kiến bằng văn bản của UBCKNN hoặc chưa có quy định hướng dẫn của cơ quan nhà nước có thẩm quyền. UBCKNN chỉ rõ, Chứng khoán Smart Invest đã phối hợp với CTCP Đầu tư Tài chính Sao Kim cung cấp dịch vụ tài chính cho một số khách hàng vay tiền mua chứng khoán; cung cấp dịch vụ giúp nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại Công ty tối ưu hóa nguồn tiền nhàn rỗi trên tài khoản giao dịch chứng khoán trong ngắn hạn để hưởng lãi suất linh hoạt (với tên gọi sản phẩm tối ưu hóa nguồn vốn) khi chưa báo cáo UBCKNN, chưa có ý kiến bằng văn bản của UBCKNN và chưa có quy định hướng dẫn của cơ quan nhà nước có thẩm quyền). Mức phạt cho lỗi vi phạm này là 275 triệu đồng.

Thứ sáu, Chứng khoán Smart Invest vi phạm quy định về hạn chế cho vay. Công ty đã cho các khách hàng vay tiền qua hình thức thực hiện đặt cọc tiền mua trái phiếu nhưng không thực hiện mua bán mà giao tiền cho các khách hàng trong thời gian nhất định theo thỏa thuận và có hoàn trả gốc và phí. Công ty cũng cho cho CTCP Đầu tư Sao Thăng Long, tổ chức có liên quan của Thành viên HĐQT vay ứng trước tiền bán chứng khoán tại ngày 20/12/2022. Mức phạt cho lỗi vi phạm này là 187,5 triệu đồng.

Thứ bảy, Chứng khoán Smart Invest có hành vi không lưu giữ đầy đủ hồ sơ, dữ liệu, tài liệu, chứng từ liên quan đến hoạt động của công ty chứng khoán. Theo UBCKNN, Chứng khoán Smart Invest không xác định được số lượng và giá trị và không cung cấp được đầy đủ tài liệu của các hợp đồng đặt cọc mua trái phiếu trong giai đoạn từ ngày 01/01/2022 đến ngày 11/07/2024. Mức phạt cho lỗi vi phạm này là 85 triệu đồng.

Thứ tám, Chứng khoán Smart Invest có hành vi không đảm bảo cơ cấu nhân sự tại bộ phận kiểm soát nội bộ, kiểm toán nội bộ hoặc không đảm bảo cơ cấu nhân sự đáp ứng điều kiện. Tại một số thời điểm, Công ty bố trí một số nhân sự không đáp ứng điều kiện làm nhân sự kiểm soát nội bộ; nhân sự bộ phận kiểm toán nội bộ của Công ty chưa đáp ứng đủ điều kiện. Mức phạt cho lỗi vi phạm này là 92,5 triệu đồng.

Thứ chín, Chứng khoán Smart Invest bị xử phạt 92,5 triệu đồng do có hành vi không báo cáo đối với thông tin phải báo cáo theo quy định pháp luật. Cụ thể, Chứng khoán Smart Invest chưa gửi báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền hàng năm cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. Công ty này cũng báo cáo không đúng thời hạn theo quy định pháp luật đối với một số tài liệu, bao gồm danh sách người hành nghề chứng khoán năm 2022 và báo cáo định kỳ của tổ chức tư vấn hồ sơ chào bán trái phiếu năm 2022 (quý IV, cả năm), năm 2023 (quý I, quý II, cả năm).

Tổng số tiền mà Chứng khoán Smart Invest bị xử phạt cho 9 lỗi vi phạm trên là 1,3 tỷ đồng.

Về tình hình kinh doanh 9 tháng đầu năm, Chứng khoán Smart Invest ghi nhận tổng doanh thu hoạt động đạt gần 152 tỷ đồng; lãi trước thuế gần 91 tỷ đồng; lãi sau thuế gần 73 tỷ đồng.

Năm 2024, Chứng khoán Smart Invest tham vọng lãi trước và sau thuế lần lượt 300 tỷ đồng và 240 tỷ đồng, cùng gấp gần 1,8 lần thực hiện năm 2023. Tổng doanh thu hoạt động ở mức 1.000 tỷ đồng, tăng hơn 52%. Tuy nhiên, với kết quả nói trên, có thể thấy, Chứng khoán Smart Invest còn cách rất xa chỉ tiêu đã đề ra.